AZ Benefit je dobrovoljni mirovinski fond primjeren članovima kojima je sigurnost važnija od prinosa. U pravilu su to osobe koje će u prosjeku kraće štedjeti. Portfelj fonda sastoji se od većeg udjela obveznica čime se nastoji postići veća sigurnost uloženih sredstava.
Fond AZ Benefit ima izrazito konzervativnu investicijsku politiku. U normalnim tržišnim uvjetima to su ulaganja do 90% imovine u obveznice i do 10% u dionice te u ostale financijske instrumente sukladno Prospektu.
Ulaganjem imovine fonda u različite financijske instrumente (dionice, obveznice i sl.) na tržištima kapitala, Društvo nastoji ostvariti prinos kojim će uvećati imovinu fonda odnosno sredstva članova fonda. S obzirom na namjenu štednje, za ulaganje imovine mirovinskih fondova karakteristična je dugoročnost pa prinos fonda treba promatrati u duljem razdoblju (npr. tijekom 15 godina na koliko se procjenjuje prosječno vrijeme štednje u fondu).
Na uložena sredstva država isplaćuje državna poticajna sredstva (DPS) kojima nas potiče na ulaganje u dobrovoljnu mirovinsku štednju s dodatnih 15% na vrijednost uplaćenih sredstava u jednoj kalendarskoj godini (samo u jednom dobrovoljnom mirovinskom fondu) do ukupnog iznosa od 663,61 EUR To znači da je moguće uvećati iznos na računu korištenjem DPS-a, maksimalno do iznosa od 99,54 EUR godišnje.
Pravo na DPS ima svaki član koji ima prebivalište u RH ili je njezin državljanin. Također, pravo ostvaruju i članovi koji nisu državljani RH, pod uvjetom da imaju prebivalište u nekoj od država članica Europske unije ili država potpisnica Ugovora o Europskom gospodarskom prostoru, ali to pravo im pripada samo tijekom razdoblja dok se u RH uplaćuju doprinosi za obvezno mirovinsko osiguranje – II. stup.
Obrtnici, samozaposleni ili vlasnici obiteljske male ili veće tvrtke na uplate za sebe i svoje zaposlenike u dobrovoljnu mirovinsku štednju ne plaćaju dodatni porez i doprinose do iznosa od 67 EUR mjesečno ili 804 EUR godišnje.
ENG
