ENG
06. lipnja 2007.
Grad Zlatar i Zagrebačka banka potpisale ugovor o Cash poolingu – obračunski objedinjenom vođenju računa
CASH POOLING GRADU ZLATARU DONOSI ZNAČAJNE UŠTEDE
Obračunsko objedinjeno vođenje računa (notional cash pooling) putem Zagrebačke banke koristit će Grad Zlatar i gradska poduzeća - riječ je o standardnom financijskom modelu kojim se na razvijenim financijskim tržištima služe različite korporativne riznice i riznice jedinica lokalne samouprave
U Gradskoj vijećnici u Zlataru danas su gradonačelnik Zlatara g. Marijan Đurek i g. Nenad Mećava, direktor Poslovnog centra Zagrebačke banke svečano potpisali Ugovor korištenju usluge Cash poolinga – obračunskog objedinjenog vođenja računa.
Riječ je o financijski iznimno važnom projektu u koji će, uz Grad Zlatar, bit uključeni i ostali proračunski korisnici Grada: Dječji vrtić i jaslice “Uzdanica”, Pučko otvoreno učilište dr. Jurja Žerjavića Zlatar, Radio Zlatar d.o.o., Gradska knjižnica Zlatar, Turistička zajednica grada Zlatara, Vatrogasna zajednica grada Zlatara, Nogometni klub “Oštrc”, Nogometni klub “Mladost” Belec, DVD Belec, DVD Zlatar i DVD Donja Batina.
Notional cash pooling, što ga prva na hrvatskome tržištu osigurala Zagrebačka banka, osigurat će Gradu Zlataru jeftinije financijsko poslovanje te apsolutnu kontrolu po svim računima proračunskih korisnika.
Obračunsko objedinjeno vođenje računa, tzv. Cash pooling, financijska je usluga koja jedinicama lokalne samouprave i poslovnim subjektima u njihovom vlasništvu daje mogućnost jednostavnijeg i uspješnijeg upravljanja likvidnošću u smislu optimiziranja kamata, transparentnijih informacija te bržeg i boljeg praćenja novčanih tokova uz jednostavniju administraciju. Cash pooling primjenjiv je i efikasan instrument za sve strukture koje se sastoje od više međusobno povezanih poslovnih subjekata.
Pored dobitka u većoj transparentnosti, njegova je dodatna prednost što se u sklopu određenog sklopa “grupe računa” negativna stanja na računima koja su “u minusu” mogu pokrivati sredstvima drugih računa koja imaju pozitivna stanja što kod osiguranja kratkoročne likvidnosti u potpunosti minimizira međusobna kreditiranja poduzeća u sklopu grada. Dodatna prednost jest i primjena tzv. step-up kamate - koja na dnevnoj bazi, ovisno o visini sredstava na računima, donosi i za svakoga pojedinoga klijenta primjerenije i moguće veće prinose od kamatnih stopa. Stoga će usluga cash pooling osigurati proračunu Grada Zlatara značajne uštede, što pokazuju i dosadašnja iskustva “poola” u Varaždinskoj županiji i gradu Duga Resa.